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行业 | 合肥组合拳出击 痛打违规理财机构

步步盈2020-11-23 16:07:09

高效率:满标即可享受收益

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近年来,随着合肥经济的发展,各类理财机构也是如雨后春笋般的涌现,这些机构在给市民提供理财途径的同时,也帮助了很多小微企业融资,繁荣了市场经济。


理财机构的积极作用显而易见,但是也恰恰因为理财机构接触的是老百姓的钱袋子,所以也让一些不法分子动起了歪脑筋,一些不法的理财机构诈骗老百姓的钱财。为此,合肥市成立了打击和处置非法集资工作联席会议办公室,专项打击各类非法理财机构。近日,合肥市政府新闻办对外正式发了前一阶段整顿的成果,德众金融的代表旁听了此次发布会。



出重拳、下狠手——“最大限度维护群众利益”

从 2014年11月24日起,安徽鼎启丰投资管理有限公司、安徽融投投资管理有限公司等多家投资管理公司老板跑路事件相继发生后,引起了全社会对于违法理财机构的关注,合肥市为此成立了打击和处置非法集资工作联席会议办公室,进行专项打击行动。市公安局以“最大限度维护群众利益”为原则,“出重拳、下狠手”全力维护合肥市经济社会大局稳定。“在多部门合力围剿之下,截至目前,公安机关已对27家外地公司立案侦查,已抓获并刑拘犯罪嫌疑人22人,清退和追缴集资款700余万。”合肥市公安局经侦支队支队长刘声在发布会上透露。


据了解,这些投资管理公司老板多为河南伊川县人,通过租赁沿街门面,进行高档装修,并招聘人员沿街散发投资宣传单,假借省外的一些企业名义进行非法融资活动。刘声提醒道,“他们往往许诺年收益约14%-18%,承诺资金担保及代偿责任,通过与投资人签订《投资管理合同》、《借款担保合同》为手段,引诱市民特别是中老年群体进行投资。”


记者从一些正规理财公司了解到,目前市场上借贷收益率达到12%都已经是非常高了,如果说14%-18%基本已经达到了企业或者个人借贷成本的红线。“正规企业借款还需要支付担保公司,以及贷款公司相应的中介费用,如果加上给投资人的18%收益,很可能融资成本超过24%,这么高的融资成本,一般企业是不会选择的,所以高收益的理财可以说80%都存在风险。”


加大监管——明确经营范围

据市工商局统计,目前,全市已登记的投资理财中介机构共3618户,其中2014年新登记注册的有1532户,占总数的四成以上。合肥市工商局企业监督管理处处长李雪松介绍:“目前全市河南籍股东或法定代表人的投资机构共197户,其中142户是2014年注册的。”他同时补充道:“实际上,所谓的‘投资理财中介机构’,其工商部门核准的经营范围主要是‘投资管理’、‘投资信息咨询’、‘信息中介’等,但不包含‘直接融资’。”


有些理财机构,从业人员并不专业,直接融资以后常常用做一些投机的理财行为,比如购买股票或者期货,但是资本市场瞬息万变,一不小心就容易亏本,直接融资其实就是变相的吸收社会存款,是一种高危行为。“他介绍,“现在很多理财机构借助互联网的形式进行理财,形式上无可厚非,但是绝对不能自建资金池,因为这是与央行的政策相悖的。”


针对目前整顿工作中发现的问题,以及取得的成果,合肥市打击和处置非法集资工作联席会议办公室都将继续保持高压态势,让非法理财集资的黑中介无地遁形。

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