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【金融好青年】晋商银行迎泽支行财富中心理财经理李拴英 以心交心赢得客户信任

山西青年金融2020-12-02 08:57:33




工作中,她有担当有激情;她真诚质朴、平易近人,无论是对待老人还是年轻人,她都以心交心,赢得了客户的信任。“责任心强,特别有亲和力。”这是身边人对她的评价。她就是李拴英,现任晋商银行迎泽支行财富中心理财经理。





用专业知识满足客户需求


金融理财师 (AFP)是在金融行业比较认可的一种资格证书,作为一名理财经理,拥有这个证书,就可以更好地为客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。


“为了考这个证,我将近3个月没有给自己安排逛街、聚餐等娱乐时间,每天都在抓紧时间学习准备考试。”李拴英说,为了拥有这个专业资格证书,她恨不得把每天睡觉的时间都用来看书准备考试。


拥有了AFP之后,她也没有松懈,如果在工作中碰到难题、困惑,还是会想尽办法去解决。李拴英说,考这个证件只是一个基础,在给客户做理财产品宣传的时候,可以更系统、更到位地介绍产品,同时,还可以更专业、更系统地为客户做理财规划。


目前晋商银行迎泽支行有30多名员工,包括李栓英在内只有5名员工拥有AFP证书,在大家眼里,现在的李拴英已经是一名专业的 “金融理财师”,不仅能够正确分析和评估客户的财务状况,还可以根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。


用真诚赢得信任


“在我这儿买理财的人还挺多的,一方面是因为网点距离他们比较近,过来买理财产品方便,另一方面是一来二往大家熟悉了,认可了我这个人,也就信任我给他们推荐的产品了。”李拴英说,做个人理财经理,就应该全心全意对待每一位客户。


去年,一位60多岁的老人来到网点办业务,顺道走进来咨询了一下理财,李拴英接待了他。“当时他只是咨询理财产品如何购买,也没说要买多少,前前后后介绍完,我留了他一个电话号码,他就走了。”李拴英说,在很长的一段时间里面,只要有新的产品、或者是有些生活日常提醒,她都会主动给这位客户发信息,也许是因为诚意,也或许是因为信任,最后他买了70万元的理财产品。


后来和客户熟了,客户告诉她,当时确实是顺道进来了解一下,他从来没有买过理财产品,心里也没底。“经过这段时间,他打消了很多顾虑。不仅自己买了,还推荐自己的朋友也买了 100万元左右的理财产品。”


用心践行企业理念


李拴英在工作的时候,思路很清晰,她认为,做个人理财就是要树立自己的品牌,把客户做深、做透。无论是不是工作范围内的事,只要客户要她帮忙,她一定会尽量办到。“把一个客户服务好了,自然就有口碑效应,就不缺客户了。”李拴英说。


从小处着眼,从点滴做起,针对客户不同需求,为其提供主动、温馨化服务,站在客户的立场上看问题,建立以客户为中心的服务文化。正是有了李拴英这样的员工,晋商银行品牌理念才在客户中得到真正体现。

山西青年报记者:聂晓丽

编辑设计:聂晓丽


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