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投资理财需谨慎 防范非法集资这些问题要知道

密云金融2022-05-27 09:44:16

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温馨提示:理性选择投资理财渠道,自觉抵制非法集资!


1、什么是非法集资?     

非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,常见手段包括:承诺高额回报、编造虚假项目、利用亲情诱骗、虚假宣传造势、、以合格经营形式掩盖、利用网络实施犯罪等。

2、如何辨别合法投资理财与非法集资?

谨记:望、闻、问、切

“望”——看公司名称中是否包含“银行、证券、保险、信托”等字样。

“闻”——上网查询相关公司是否进行广泛宣传、是否有负面评价。

“问”——向身边的银行、证券、保险、信托公司的正式工作人员咨询。

“切”——签订合同时,看合同双方和公章是否是“XX银行、XX证券公司、XX保险公司、XX信托公司”等。

最终原则:拒绝购买未经金融管理部门(中国人民银行、银监会、证监会、。

3、非法集资有哪些特征?

①承诺“还本付息”(天上掉馅饼没那么容易遇到);

②投资项目不设门槛(不关心您是不是合格的投资者,不进行风险提示,不关心您是否具有风险识别能力,此类公司投资理财不靠谱);

③超范围经营(投资前,务必对相关机构的工商经营范围进行调查);

④投资项目高大上(警惕不合法的网络金融和虚拟货币投资理财);

4、投资理财有哪些常见的认识误区?

①有工商部门颁发的营业执照开展金融业务,就是正规、安全的(开展金融业务,必须取得金融监管部门批准);

②注册资本和真实的资产毫无关系;

③上市了就代表没有风险了(有些上市板块毫无门槛,是个公司就能上);

④有外资背景说明有保障(其风险更大,很可能是骗子在海外故意注册的);

⑤有明星站台代言说明很可靠;

⑥有获奖信息说明实力很强大(不可信,很多都是花钱买奖或自己给自己颁奖);

⑦一直收到对方给付的利息说明没有问题(只是时候未到,拿到的利息也只是自己或者他人的本金);

⑧已经在区域性股权交易市场挂牌、有高大上的办公和宣传场所,说明可信可靠(部分区域股权交易市场挂牌门槛低,并不代表企业有实力,也不代表就没有风险);

⑨营业很久也没被查处,,目前非法集资案件数量非常多,证据调查需要时间);

5、因参与非法集资遭受的损失由谁来承担?

根据我国法律相关规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。

信息来源:区金融办  

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