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2017年新鲜事(四) 你必须知道的金融骗局

AC法商智库2022-08-01 09:10:05


2017年1月6日比特币大崩盘,从9000元的历时新高跌到6600多元,暴跌25%,可谓惨不忍睹,引起了广大的热议。于是,有人问小编这个比特币是什么,又是否合法呢?


比特币(BitCoin)的概念最初由中本聪在2009年提出,根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。通俗点来说是一种网络虚拟货币,跟腾讯公司的Q币类似,可以购买一些虚拟物品,比如网络游戏当中的衣服、帽子、装备等;只要有人接受,也可以使用比特币购买现实生活当中的物品

中国央行2016年12月5日下午发布《关于防范比特币风险的通知》,央行在这一通知中称比特币不是货币,只是一种虚拟商品,此外,金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。
      为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作,,损害公众利益和人民币的法定货币地位,央行通知要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念,注重加强对社会公众货币知识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容,引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

虽然现在法律没有明确规定比特币在中国是否合法,但是我国并不支持其在中国流通,而且比特币没有国家信用的倍数,没有法律的保障,其风险是极高的。


      

       现在网络上有很多打着“互助基金”、“众筹”等旗号的平台,以高回报哄骗群众投钱,发展下线进行金融诈骗,非法集资。,用以提醒大家:对于与此相类似的情况,大家绝对不能信!



1

MMM“金融互助平台”


MMM由俄罗斯人马夫罗季(Sergei Mavrodi)创办,全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox,简称MMM),自称“普通人互相帮助的互助基金”。

调查显示,MMM平台没有核心银行账户,也没有实际地址。会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部货币为载体,可购买额度从60元到6万元不等,买入马夫罗币被称为“提供帮助”,卖出马夫罗币被称为“得到帮助”。买入马夫罗币后要经过15天的冻结期才能卖出套现,期限为1-14天,在冻结和等待出售期内,每天都有1%的利息,这也是MMM金融互助平台宣称能实现月收益30%、年收益23倍的原因。

平台参与者需作出承诺,在接到系统指令后向其他参与者捐献资金。而出资者的这些收益实际上是由其他参与者支付。其所宣称的“23倍年化收益率”、、以新偿旧的运作模式早已被打上了“骗局”的标签。

据悉,MMM最早出现于1989年,曾于1997年宣布破产,马夫罗季随后潜逃。2007年,被捕的马夫罗季在俄罗斯以诈骗罪被判处四年半监禁,同时罚款1万卢布。而出狱后,马夫罗季于2011年推出MMM-2011,不过也于2012年5月宣布停止运行,同时不再向投资者支付资金。

MMM平台在中国推出是2011年开始的,曾被央行、银监会多次发出风险警示。2016年1月,,称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经注册登记,“系非法机构,具有非法集资、。



2

向老人推销无价值的钱币藏品


2015年12月,成都出现一家收藏品公司,多位老年人在该公司购买了数万元的《绝版金钞》和《世界财富》等钱币藏品。该公司承诺一年之后帮这些老人拍卖出去这些所谓的钱币藏品,但最后却以各种理由推脱,当初卖出这些套钱币藏品的销售人员已经辞职并失联。而这些套在该公司单价上万的钱币藏品,实际价值不过数百元。许多老人存了一辈子的血汗钱,化作了一些毫无价值的钱币,也成为了该公司的利润和员工高额的提成。

在售卖产品之前,收藏品公司并不急于直接推销,而是有一整套步骤,获取老年人的信任。首先所有进入公司的员工,首先要经过7天的培训——练习销售话术,编造钱币故事,让客户觉得很专业。例如,“第四套人民币中的80版50元,是当年四川雅安的一位茶农从茶叶里面提取了一种茶油,进行印染的,在墙上擦,不会褪色,不过此项技术没有传下来,因此80版50元是唯一的茶币,现在的单张价值4000元左右。”

之后,他们歪曲身份,向老年人介绍时,自称“正规国家单位”,是中国收藏家协会西南地区唯一的分支机构,且员工办公区域和接待客户的区域完全分开,不让老年人进入。

       电话邀约的时候说送礼品,与老年人闲聊套近乎,在取得信任后,证明产品很正规,提供所谓“收藏证书”和“防伪证书”,假装帮老年人鉴定藏品,证明产品参加过拍卖会,并谎称产品很珍贵,只能到总部申请,还假意给钱让客户帮忙购买。等老人购买之后,公司将告知老人需要填写拍卖申请,并假定一个拍卖时间,让老人短时间内不会发现上当受骗了。




3

所罗门创客:项目何时落地“取决于你自己”?


资料显示,所罗门创始人为刘少丹,其“在过去15年操作了淘宝网0到9000万的用户积累,他的团队运作了中国互联网上一般的商业项目,成就了淘宝、京东、百度、腾讯等众多互联网创奇,为国内外300多家顶级企业提供数字营销服务”。

所罗门系统称,其目标是要汇聚100万企业家,目前已有近82万。而“所罗门创客派对”微信群最多的就是要求进行“创客认证”,认证之后,他们可以申报项目、收集项目、获得系统固定分配的项目期股回报,成为系统原材料供货商、制造商、服务商及其他系统优惠。

然而,经调查,“所罗门创客”所属为深圳市所罗门商派网络科技发展有限公司,因注册地址不实,已被列入经营异常名单。而所谓玩转数字营销的刘少丹,也没有出现在相关公开的BAT股东名单中。

刘少丹将系统发展设计为依次递进的三个阶段,逐步实现矩阵系统。“第一阶段是学习型组织,是由实入虚的悟道阶段”;“第二阶段,由道入法阶段,由自发式学习向有组织学习阶段过渡”、“成立临时工作组及地方加速器子公司,开展公司化运作”“同时推动创客认证,加强系统调频,实现同频,产生高频共振,形成巨大能量场,达到引爆项目的临界点!”;“第三阶段完成矩阵系统建设,系统能量达到临界点,项目顺利上线引爆。”

至于项目究竟何时落地时,"SoLoMo学习小站"文章自我爆料,“第一是学习,第二是学习,第三,照前面两点做!”而涉及到具体的系统操作,“所罗门创客”其实就是建立一个企业孵化器和一个商业闭环,利用积累的用户和后期将会收集的资金,来进行买单。

只是,号称要汇聚100万企业家,1500个项目,还个个做成爆款,这个爆款怎么定义?而如此快速的扩张,项目的质量如何保证?所谓的“系统筛选”界定模糊,最后的接盘侠好坏都照单全收吗?

“所罗门创客”系统提到,创业者只是提供项目,所谓的只要做1%,其他的99%都由系统来完成,但没有主动权的创业者就算成功了,之后也依旧会失败吧。

按照“所罗门创客”的思路,有关分析认为,这个平台是想把有创业想法但没钱没资源的团队、有资源没想法的传统商家、提供资本的人都拉进来,获取群内成员信息,了解成员业务需求,进而推销自己的商业产品等。在培养信任度之后,可能会有一定的会员收费。同时,组织线下培训、沙龙等活动,收取一定的培训费用。假设最后真能走到项目在所罗门平台上做匹配和连接这一步,按照其“价值与价格分离理论”,所罗门一定会利用用户数量优势,制造资本溢价。而这些项目,所罗门占股15%,并掌握核心操作手段,最后估计就没创业者什么事了。此外,所罗门宣称要在系统内部建立一个纳斯达克,也是非常“有想法”。


除了上文提到的案例,生活中还有安化黑茶、火疗、LCF、无极限、太阳神、念宝、云数贸,五行币、,在此小编就不作详细介绍。


最后,附上350个央视曝光的资金骗局名单:


A

Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币(死亡)

B

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C

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      小编温馨提示:“君子爱财,取之有道”,高回报背后必定是高风险,大家不应该被金钱蒙蔽了双眼而上当受骗!




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