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2017年十大理财骗局!涉及数百亿资金!

用益观察2022-06-12 06:07:34

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来源:私募工厂



一、钱宝网500亿骗局覆灭!


2017年12月26日,据说平台流水超过500亿的钱宝网实际控制人张小雷自首,一个堪比e租宝的非法集资平台崩塌。


钱宝网成立于2012年,用户缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。看广告、做任务、赚外快、得奖励,10万一个月收益4、5千,年化居然能够超过40%,简直就是空手套白狼。


但偏偏有人痴迷不已。据钱宝网官网显示,截止今年9月,平台流水超过500亿元,注册用户超过2亿。“博傻游戏”真好玩。


张小雷曾一口气在新三板买了4个壳,分别是汇能科技、雅格股份、泡泡网、弘祥隆。还放出话来,我不仅要买4个壳,我还要买40个、400个、1000个壳。我要救赎整个新三板!


如今,他将在漫长的铁窗生涯中救赎自己。


二、民生银行30亿假理财案


80后女行长亲自带头作假,售卖虚假理财产品,金额高达30亿……充满劲爆关键词的此案也被称作有史以来第一大“飞单”案。


民生银行北京航天桥支行行长张颖编造说,银行老客户在购买定期理财产品之后因为急需用钱,愿意牺牲一部分收益,将一款保本产品以年化收益8.4%的回报利率转让给其它客户,并由民生银行、付款方客户、收款方客户签订转让协议,先期由付款方将资金直接打进收款方账户,然后再由民生银行确保该产品到期后本金及收益由收款方划转给付款方航天桥支行。


用这种产品“让利”转让的方式,航天桥支行吸引了多位私人银行高净值客户,致使逾150名投资者被套。2017年11月30日,北京银监会对此案开出2750万罚单。


三、IGOFX300亿外汇诈骗案


近40万投资者卷入这场骗局,涉及资金约300亿人民币,堪称史上最大的外汇骗局,而背后的操盘手,是一名90后女孩。


名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,加上每星期的派息举动及“人拉人,获奖励”的金字塔系统,半年间在中国疯狂发展下线约40万人。


2017年6月,由于英国大选,英镑兑美元汇率大跌,这个平台所有投资人账户全线爆仓损失惨重。而此案主角张雪娇,被指潜逃去马来西亚投靠丈夫,其丈夫是该金融诈骗组织IGOFX的大股东,她本身则成立一家公司“一盛金融”,作为中国IGOFX的总代理。


张雪娇已于2017年6月11日跑路,至今下落不明。


四、同盈基金38亿非法集资大案


2017年3月,同盈基金董事长谢争江承认受部分项目投资受挫的影响。自2016年8月起不断有投资者要求提前赎回本金,造成了日益严重的挤兑。除此之外,如静港基金、木素基金、影视基金和红石纳米基金等自营项目也发生了严重亏损。


此后,同盈基金新产品推广大受影响,现金流枯竭,直到去年9月宣布资金链断裂。


深圳证监局将同盈基金涉嫌非法吸收公众存款等犯罪线索移交给深圳经侦。重庆、吉林、河北、江苏、广州及成都等地投资人已在筹备成立债权委员会,拟对同盈基金提出破产清算请求,以挽回投资损失。


同盈基金成立于2005年,也算是一家老牌股权基金管理公司了。累计发行了近20个基金产品,投资项目涉及金融服务、能源管理、节能减排等,但令人咋舌的是,备案的产品竟然只有四只。


据投资者提供的投资协议等资料,同盈基金在全国弄了30多家分支机构,销售人员利用银行和证券等机构职员的“飞单”,获取其公司的高净值客户。它通过向大量非合格投资者推销未经备案的基金产品,且承诺保本及高达16%~18%的年收益率,疯狂吸金超过38亿元。


五、


去年10月,中基协公布了第十六批拟失联机构中,东方财星赫然在列。


北京东方财星国际资本管理有限公司属于私募股权、创投基金管理人。从2014年3月到2016年6月,该公司以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目的名义,通过设立网上办公平台,收取高额的入会费,发展大量会员募集资金,对外宣称投资中科泰能镍碳电池、国宏汽车、因为所以咖啡等实体项目。


贵州黔东南州公安机关于2016年5月以涉嫌组织、。6月,警方开展抓捕行动。在北京、杭州等地将马某某、李某某等41名犯罪嫌疑人抓获。


截止案发时间,该公司发展的会员人数已达31000多名,涉及全国31个省份,涉案资金达到17亿余元。很明显,这严重违反了“合格投资者投资单支私募资金的金额不低于100万元”,以及不得“以公开方式向不特定对象宣传”的规定,更超出了“投资者累计不能超过200人”的底线。


六、前海旗隆失联事件


这是一起上市公司理财被骗案件。2017年11月,国民技术公司累计投入5亿元的产业基金合伙人——北京旗隆及母公司前海旗隆相关人员悉数“失联”。


2015年11月9日,国民技术全资子公司国民投资与前海旗隆全资子公司北京旗隆合作设立深圳国泰旗兴产业投资基金管理中心。国民投资首次投入了3亿元,2016年3月2日又追加投资2亿元。然而,2017年11月29日晚间,公司突然公告称,前海旗隆相关人员突然失联,公司已向公安机关报案。据统计,即使国民技术剔除已收回分红5000万元,仍有4.5亿元投资下落不明,而国民技术十年来的净利润仅为4.39亿元。


目前,前海旗隆、北京旗隆相关人员仍然失联。


这里最坑的地方是,深圳国泰旗兴产业投资基金管理中心(有限合伙)是合作的产业基金,只要合伙人同意,可以不托管。另外,这只基金竟然也没有在协会备案。所以,国民技术只能打碎了牙往肚子里咽。


七、“巴铁”近49亿非法集资案


一个被冠之以科技专利的立体公交项目——“巴铁试验线”在喧噪一时后因非法集资的指控在2017年7月初宣告夭折。


秦皇岛“巴铁”项目主导公司——华赢凯来公司通过购买“巴铁”这项并不成熟的发明专利,打着高科技旗号,以私募股权基金的名义向公众推销捆绑“巴铁”项目的投资理财产品,以高额回报诱导客户,设下了一个网络金融P2P理财公司包装的金融骗局,借此集资近49亿。在骗局被曝光后,该投资理财产品引发兑付危机,涉众数百人,给参与投资者带来很大损失。


2017年6月底,该公司控股股东白志明等32名犯罪嫌疑人先后被抓获归案。


八、“文交所”10亿虚假期货案


一个以文化艺术品为标的的虚假期货平台,在不到半年的时间里,诱骗8000多个投资者上当,涉案金额高达10亿元人民币,创了全国同类案件之最。


这家名为广东创意文化产权交易中心的公司,打着文化交易所的幌子,将子虚乌有的文化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上进行虚假交易,交易软件内显示的走势图实际为套用国外期货平台的K线图,跟他们所宣称的艺术品投资毫无关联。利用讲师直播洗脑、托儿上演表彰大会、制作逼真的期货交易K线图等手段,连一些资深的股民都栽了进去。


2017年3月30日,该团伙的组织策划者、核心骨干等犯罪嫌疑人240人被刑拘,冻结涉案资金8840万元。


九、腾蔚投资网贷平台假保单案


号称“最安全网上投资平台”的腾蔚投资,向投资人展示的账户安全险保单被两险企确定系伪造。平台已发放金额约1.57亿元,累计投资额约8.08亿元。


腾蔚投资在网站、微信等平台投放宣传文章,展示多种资格证书,宣称高额日息回报,本息定期回笼客户理财账户,最终投资人越来越难抽离。直到2017年5月4日,网站突然登陆异常、公众号显示异常、客服也联系不上。当时,公司首页项目列表区列示的7个投资项目后都标注“太平洋保理机构”,经查,所有涉及太平洋产险和太平洋财险的材料均系伪造。


至今,该公司负责人等仍处于失联状态。


十、“五行币”系列网络骗局


,涉案金额92亿余元。曾在5个月内发展了40万人,敛财21亿。


“五行币”核心骗术,,利用假照片、假视频让参与者觉得“五行币组织很有钱有实力甚至是国家暗中支持的项目”。五行币的组织者称该币有动、静态收益。动态收益来自于发展新会员,新会员入会要交入会费。注册最低级的会员最高可以通过发展新会员赚40万,而中级的会员可以赚到200万。


9月29日,。


看到这么多涉及资金动辄上亿的金融投资骗局,让本想拿点稳定收益的投资者心惊胆寒。作为普通投资者,必须提高自己的风险防范意识和判断能力。


第一,根除理财产品保本报息“刚性兑付”的成见,建立风险意识;第二,深入了解投资平台,包括平台资质以及资金去向,清楚钱流向了哪儿、谁在使用、这些钱是如何产生收益的;第三,摒弃侥幸心理,不要指望高收益能持久。贪婪是投资的大忌,不猜势、不幻想,赚多赚少求稳健。




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