广州研习社

【防范非法集资】揭秘非法集资新花样

大连证券期货投资者保护平台2022-08-02 16:48:20


空白布局



空白布局

空白布局

空白布局

空白布局

空白布局

空白布局



bbb

空白布局







空白布局


不法分子在繁华地段开设“山寨银行”,百余老人上当,被骗数百万元,其中不乏癌症患者的救命钱,这样的案例着实令人痛心疾首。近年来,非法集资花样层出不穷,案件高位攀升,大案要案频发,社会广泛关注。

数据:新发案增加 三成以上为投资类

近两年来非法集资问题日益突出,案件高位攀升。

据国家处置非法集资部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长 73%、78%、44%。

其中,民间投融资中介机构、农民合作社、房地产、私募基金等是非法集资重灾区,民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

此外,非法集资的犯罪手法不断升级,从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”、“地产理财”、“股权理财”等形形色色的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报等。

“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。



解读:非法集资有哪些新手段?

非法集资是违反国家金融管理法律规定吸收资金的行为,包括未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金行为。

非法集资者往往承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。在招揽业务的手段上,时常通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。此外,非法集资吸收资金的对象是社会公众即不特定对象。

违法者实施非法集资主要有哪些手段?遇到以下情形,投资者一定要擦亮眼睛:

1、承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话;

2、虚假宣传,装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任;

3、利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体;

4、,高比例回扣招揽业务;

5、编造虚假投资项目或者经贸项目,诱骗群众签订相关合同,以合法经营形式掩盖非法集资目的;

6、利用一般群众投资理财知识面窄的弱点,玩弄各种新名词,使群众在眼花缭乱的投资理财工具面前失去判断能力;

7、利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。


防范非法集资十大要点!


一、谨记高回报伴随高风险


二、投资前要商量,以免事后受埋怨


三、不贪小利,免成非法集资帮凶


四、审慎选择投资理财对象


五、融资企业,金融资质要必备


六、融资项目本身要审核


七、合同先审查,签字要慎重


八、理财有担保,防范于未然


九、遭受损失,及时处置不拖延


十、,寻求专业帮助



防范

集资

非法

专题系列

大连证券期货投资者保护平台


案件来源:华龙网



扫码关注

“大连证券期货投资者保护平台”

了解更多内容




Copyright © 广州研习社@2017