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【普汇视角】一个合规的理财公司都是需要什么资质材料?

普汇大通2020-07-01 06:02:38

导语最近小编在网上看到各种合规的文案,比如所谓的ICP备案名单,银行存管名单,等保三级名单,还有ICP许可证备案400家600家等很多,接下来我要说的是各种名单什么的都不一定是可靠的,文案是可以写出来的,但是各种资料却是需要真实存在的,没有真实的资料靠一些所谓的名单列举是不能完全证明合规的,接下来我就帮大家普及一下,一个合规的理财公司到底都是需要哪些材料。


二、公司营业执照

营业执照是企业或组织合法经营权的凭证。《营业执照》的登记事项为:名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本,二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置,营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。这个是公司经营发展的根本,合规的理财公司首先需要有营业执照的资质。

《普汇大通营业执照》


二、公司网站域名证书

网站备案是指向主管机关报告事由存案以备查考。行政法角度看备案,实践中主要是《立案法》和《法规规章备案条例》的规定。网站备案的目的就是为了防止在网上从事非法的网站经营活动,打击不良互联网信息的传播,如果网站不备案的话,很有可能被查处以后关停。网站域名备案也是必须的,因为只有备案的域名才可以合规经营。

《普汇大通备案域名证书》

三、北京互联网金融风险专项整改通知书

网贷行业经历了野蛮生长之后,终于迎来了监管。中国互金协会成立,网贷暂行管理办法发布,互金风险专项整治,资金存管指引、备案登记指引纷纷出台。普汇大通平台作为北京市首批接到北京市互联网金融办下发的有关《互联网金融风险专项整治整改通知书》,整改通知书的下发意味着普汇大通平台进入实质整改阶段,全面步入合规化进程。

普汇大通整改通知书

四、公司ICP许可证证书

中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证(简称:ICP许可证)是指一般性经营性网站的主办者向当地区县申请的证书证明,即《中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证》。

互联网信息服务业务经营许可证,既ICP经营许可证。根据中华人民共和国国务院令第291号《中华人民共和国电信条例》、第292号《互联网信息服务管理办法》,国家对提供互联网信息服务的ICP实行许可证制度。从而,ICP证成为网站经营的许可证,经营性网站必须办理ICP证,否则就属于非法经营。因此,办理ICP证是企业网站合法经营的需要。ICP许可证由各地通信管理部门核发。

《普汇大通ICP许可证证书》

五、银行存管协议

理财公司与银行合作进行存管,每一位平台用户都将开通独立的与平台合作的银行账户,银行用户增加。合作银行会对所有用户的交易与资金流行进行记录,实现账户的独立管理。用户在平台的每一笔投资都需要用户自行发起,银行按照用户的指令进行资金划转,用户的充值、提现、投标等行为都需要银行进行确认,平台没有触碰的机会。也就是说,对出借人和借款人来说,理财公司与银行合作之后,平台是无法挪用用户资金的,保障了用户资金的安全,降低了非法集资的风险。

《普汇大通银行存管部分协议》


《普汇大通银行存管部分协议》

六、公司等保三级证书

等保三级证书国家等级保护认证是中国最权威的信息产品安全等级资格认证,由公安机关依据国家信息安全保护条例及相关制度规定,按照管理规范和技术标准,对各机构的信息系统安全等级保护状况进行认可及评定。其中三级是国家对非银行机构的最高级认证,属于“监管级别”,由国家信息安全监管部门进行监督、检查,认证需要测评内容涵盖等级保护安全技术要求5个层面和安全管理要求的5个层面,主要包含信息保护、安全审计、通信保密等在内的近300项要求,共涉及测评分类73类,要求十分严格,这也是目前网贷行业获得三级信息系统安全等级保护证书较少的重要原因之一。

《普汇大通等保三级证书

普汇大通投资咨询(北京)有限公司的管理团队是一批有着丰富投资经验和强烈进取精神的人,他们立足当下,放远未来,秉承着“简单做人,实在做事”的核心价值观,为将普汇大通打造成为百年老店而奋斗不息。自2012年8月8日成立以来,他们带领着这支年轻的队伍南跃北进,使得公司规模逐步壮大,并日益明确了公司的发展方向,在未来的发展中,他们将继续为信誉创造更多、更大的价值,实现普惠大众,汇通天下的目标。普汇大通在国家的监管和大众的支持下诚信为本,合规经营。

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