广州金融理财研习社

徐州银行家庭理财哪家强?看看你选对了吗?

都市晨报2020-11-21 15:41:39


近年来,理财已成为老百姓最关心的话题,

但是多数市民仍缺乏必要的理财知识,

风险意识淡薄,

对理财规划、资产配置的理解仍有偏差,

急需找到专业的理财渠道。



昨天上午,

徐州报业传媒集团与徐州市银行业协会共同携手,

开展“徐州首届家庭资产配置大赛”活动,

旨在宣传理财知识,

为广大市民搭建专业的理财平台。

2016徐州首届家庭资产配置大赛结果也已出炉!

获奖名单

最佳资产配置奖:

江苏银行徐州分行

农业银行徐州分行


最佳理财规划奖:

中国银行徐州分行

兴业银行徐州分行


最佳产品组合奖:

工商银行徐州分行

邮储银行徐州分行


最佳风险控制奖:

建设银行徐州分行

招商银行徐州分行


现场人气奖:

邮储银行徐州分行


在现场,来自中国工商银行、中国银行、邮储银行、兴业银行、招商银行、江苏银行、建设银行、农业银行的8家银行参与角逐,他们通过情景剧、小品剧等丰富多样的形式,结合具体案例,将如何配置家庭资产进行了深入浅出地讲解,比赛涉及的8个案例基本覆盖了各个年龄层以及多种收入状态的家庭,具有普适的借鉴意义。


江苏银行团队获得最佳资产配置奖


农业银行团队获得最佳资产配置奖


风采展示:形式多样,朝气蓬勃




此次家庭资产配置大赛主要有三个环节构成,首先进行风采展示、随后进入案例规划演示环节,参赛团队可以借助道具、助演人员等,可排练情景剧、歌舞剧等形式将针对各个案例提出的家庭配置方案展示出来。


在风采展示环节,各家银行可谓是“百花齐放、百家争鸣”,通过诗歌朗诵、提前录制的视频以及三句半等多种多样的艺术形式将各家银行理财师们朝气蓬勃的精神风貌发挥得淋漓尽致。


对抗人民币贬值压力,各行都有招




在最引人关注的案例规划展示环节,各家银行当仁不让,纷纷根据案例提供的家庭收支情况以及对未来的打算,制定了详尽的理财规划,从产品组合、风险控制到明确理财目标以及方案的讲述都让人称赞。


据了解,8个案例的选择极具现实意义,几乎涵盖了多个年龄层次以及家庭理财要求:有年轻夫妻打算创业的理财要求、中年家庭养育子女打算送孩子出国留学的要求、白领夫妻改善住房以及筹备孩子教育金的问题、公务员家庭培养孩子特长并送往国外深造以及养老的需求、退休夫妻自助孩子海外购房以及规划养老的需求、老年家庭养老以及遗产赠与的问题、高收入家庭国外购置房产以及未来的移民需求。


每一个案例都是一大批市民现实生活的真实写照,也是他们目前在理财方面亟待解决的问题。现场有群众评委表示“太实用”。




为保证本次活动的公正及公平,主办方成立了专家评委会及市民监督团。


特邀专家评审团成员:都市晨报常务副总编 李梦虎、徐州市银行业协会秘书长 王学坤、中国工商银行徐州分行个人金融部副总经理 马晓梅、农业银行徐州分行个人金融部副总经理 李迎建、中国银行股份有限公司徐州分行财富管理与私人银行中心主任 盛郭、建设银行徐州分行个人金融部总经理 范辉远,邮储银行徐州市分行个人金融部理财主管 崔敏、江苏银行徐州分行零售业务部副总经理 杜萍、兴业银行徐州分行零售事业部总经理 陈光、招商银行徐州分行零售金融事 业部总经理助理 张红静。


特约顾问:农业银行徐州分行个人金融部总经理 李金华。


另有市民大众评委20名。



来看看这些团队的风采

和他们的理财品牌都有什么特色吧!


工商银行徐州分行
汇聚专业智慧 君子偕伙伴同行


理财宗旨:

每一位客户的需求都是我们服务的起点,我们秉承“顾问先行”的理念,为客户提供“差异化”的服务,量身制作专属于您的个性化理财规划方案。以诚恳亲切的态度和丰富的理财经验,精心满足您的理财需求。倾听客户-了解需求-提供建议-跟踪实施,并根据投资市场和客户需求的变化,定期调整资产配置方案,更加贴合客户的家庭规划目标。


理财品牌:

秉承“诚信相守,稳健相传”的经营理念,工商银行依托集团强大优势,整合内外部优质资源,构筑了跨市场、跨机构、跨产品的金融服务平台,服务体系涵盖资产管理、另类投资、全权委托、顾问咨询、财务管理、跨境金融、财富传承和增值服务等八大系列。


目前,已在境内外设立了400余家服务机构,服务网络覆盖境内各主要城市及香港、澳门、欧洲、新加坡、加拿大、阿根廷、美国、澳大利亚等二十多个国家和地区。通过持续壮大投资管理能力,自主研发产品,构建了国际领先的“Manager of Managers”的MOM投资管理模式,通过货币市场类,固定收益类,股权投资类,权益投资类,另类投资类,跨境投资类,绝对收益类等七大类资产配置,满足了客户全市场,全标的,全期限的财富管理服务,致力于将“伙伴关系”永续传承。


团队介绍:

工商银行徐州分行理财团队是一支素质高,业务精,专业性强,理财经验丰富的财富管理团队,曾获得徐州首届银行理财精英团队赛最佳理财服务奖,最佳理财团队奖。并多次荣获总省行最佳理财精英团队荣誉称号,具有AFP,CFP持证人等各项专业理财资格认证,为您统筹规划涵盖了存款,贷款,理财产品,债券,基金,股票,黄金,信托,保险,金融衍生品、综合理财规划等全面财富管理。同时,在专属理财顾问的背后,我们有专业的资深理财智囊团队,为您在财富管理方面全面出谋划策,助您财富增值。


农业银行徐州分行

“金钥匙” 开启财富 引领生活


“我们是‘金钥匙’星之队”:

如何合理配置家庭资产,这是一个很专业的事情。专业的事情,就得交给专业的团队。本次大赛,农业银行徐州分行派出由3名专业理财师组成的团队,为客户量身打造理财规划,传递徐州理财市场的最新动态。


这3名理财师,有资深国际金融理财师,有“中国百佳金融理财师(2016)”、有“中国优秀金融理财师(2016)”,是一支年轻、充满活力、素质高、专业性强、理财经验丰富、懂生活、团结敬业的财富管理团队。


他们涉猎的专业领域涵盖子女教育规划、海外房产配置、养老退休规划、避税节税规划、海内外保险购买等业务。涉及产品包括存款、基金、贵金属投资、理财产品、保险、证券、贷款、信托等。


作为国有商业银行,农行徐州分行客户群体数量大,需求多元化趋势非常明显。“针对每一位有理财需求的客户,我们都将从客户实际出发,为客户提供一对一的金融理财服务,为客户量身定做个性化的理财规划方案。”


金钥匙理财品牌:

这是一把开创中国农业银行个人金融品牌辉煌时代的“金钥匙”。金钥匙忠实传承“大行德广 伴您成长”的企业灵魂,镂空部分双侧的心形通过农行行徽紧密相连,寓意金钥匙品牌与客户心心相通,金钥匙齿部由特色古钱币“刀币”排列演化而成,寓示金钥匙品牌将以渠道便利、品种齐全、功能强大的个人金融产品和服务满足客户多元化,个性化的金融需求。


这是一把中国农业银行为亿万尊贵客户打造的开启财富新天地和美好新未来的“金钥匙”。农行行徽,权杖、皇冠等元素巧妙融嵌于金钥匙整体造型之中,金色徽芒蕴聚高贵与富有,彰显华美与热烈,标志着金钥匙品牌将成为帮助客户开启成功之门、通向美好生活的关键。


中国银行徐州分行

聚焦全球视野 汇集专业智慧


理财宗旨

中国银行财富管理包含中银理财、中银财富、中银私人银行家三个品牌子类,始终坚持以专业化的服务为前提,多元化的产品为依托,配以资深专家顾问团队,实时掌握国内外金融信息与理财资讯,利用遍布全球的服务网络,为客户提供专业的财富解读并设计精准理财方案,让财富成长不断超越,成就别样精彩人生。


中国银行理财品牌———“搏·弈”

“搏”取搏击之意,“弈”可为对弈谋略之道。“搏·弈”共喻产品结构中包含对市场的博弈,反映该理财业务将充分体现对市场走势的主动判断。博弈国际市场的变化,追求较高的投资收益。除此之外,中银系列理财更是为多层级客户推出了““中银财富、中银债富 、中银稳富、 中银集富”等一系列财富规划与资产配置方案。


在全球背景下,发挥自身优势,汇聚世界眼光。中银国际证券、中银保险、中银精选理财、中银易商、中银微银行、中银吉祥金、中银汇聚宝、中银双向宝等一系列优秀产品与终端设计,为客户提供多元化、全方位、立体式的财富管理渠道。


团队介绍

中国银行理财团队是一支朝气蓬勃、经验丰富的理财团队。他们秉承专业、专注的敬业态度,用自己的美好青春不断书写着中银理财发展的新轨迹。团队成员多人持有国际金融理财师(AFP)、经济师、会计师、贵金属鉴定师、上海黄金交易所交易员认证、证券行业资格证书、基金、保险行业资格认证等一揽子专业资格。多年以来,团队成员先后获得中国银行业协会优秀理财,中国银行总行级最美一线员工,中国银行江苏省分行金牌客户经理,中国银行江苏省分行“财富大赢家”称号,中国银行“中银优秀先进个人”等荣誉。


建设银行徐州分行

提供卓越服务 实现财务自由


财宗旨:

建设银行“鑫诚理财”践行着尊贵、私密、专业、稳健、便捷的服务承诺,为广大客户提供理财、保险、证券、贵金属、账户商品等多元化财务规划,量身打造家庭资产的配置策略,让客户在人生的每一个阶段都能达到财富的保值增值,实现财务自由,成就梦想人生。


理财品牌:

1、“乾元”系列理财产品:古语云:“大哉乾元,万物资始,乃统天。”蓬勃盛大的乾元之气,是万物所赖以创始化生的动力资源。建设银行取“乾元”二字作为理财产品品牌,亦是秉持着为客户提供财富的保值、增值、继承、传承的综合金融服务理念。

以“乾元”为系列的旗下理财品牌有:“乾元添福”、“乾元添利”、“乾元共享”、“乾元私享”、“乾元开鑫享”等满足多层次客户需求的多样化理财产品。此外,针对单笔5000万以上的投资金额,根据客户对期限、收益率、安全性等方面的特殊要求,提供一对一理财产品定制服务和专户理财服务。


2、建行金:贵金属“建行金”是个人实物贵金属产品,涵盖各类克重的投资金条、主题金条、贵金属纪念币、品样繁多的精美贵金属饰品等,满足客户不同的贵金属投资需求。


3、“财富保”高端保险代理业务:为您提供个性化、定制化、专属化的高端保险代理服务。


4、“财富之星”小企业贷款:为您及家庭成员拥有的小企业或能对其产生较大影响力的小企业提供的金融产品和服务。


5、“财富贷”个人贷款:根据您及家庭成员的信用状况及金融资产状况,提供的差别化授信及个人贷款相关服务。


6、综合财富规划:遵循专业的资产配置模型和统一的财富规划标准流程和工具,为您量身定制综合化、个性化和专业化的财富管理解决方案,并通过专业服务团队和客户专属产品开放式平台,助您实现家业、事业理想。

  

团队介绍:

建设银行“鑫诚理财”团队组建于2009年8月,作为一个平均年龄不到三十岁的年轻参赛团队,三位成员都战斗在一线,成长于基层,拥有国际金融理财师、上海黄金交易所黄金交易员资格认证、中级经济师、银行、基金、保险等多项专业从业资格,近年来团队成员先后有1人荣获“中国优秀金融理财师”、2人荣获“建行江苏省分行十佳客户经理”。“鑫诚理财”团队秉承“以心相交,成其久远”的服务理念,践行尊贵、私密、专业、稳健、便捷的服务承诺,求真务实,团结创新,立足于个人理财岗位的营销职责,走在建行“智慧型银行”转型的前列,服务于近千名金级以上客户。以专业的知识、真诚的服务对待每一位客户,共同分享理财的成功和喜悦!


邮储银行徐州分行

以客户为中心 以诚心为客户

理财宗旨:

“诚信受托管理,专业创造价值、创新驱动发展”。

邮储银行人民币理财业务,秉承“诚信受托管理,专业创造价值、创新驱动发展”的理念,致力于为广大居民和机构客户提供专业化、综合化理财服务,悉心管理资产,创造财富价值。


理财品牌:

中国邮政储蓄银行以客户需求为导向,通过专业理财团队,精心打造各类稳健收益的人民币理财产品。邮储银行产品包括保险、基金、理财、国债、贵金属等众多产品,邮储银行人民币理财业务现已形成面对个人客户的“邮银财富”和面对机构客户的“邮银财智”两大系列产品线,涵盖邮银财富·债券、邮银财富·瑞享、邮银财富·e享、财富日日升、邮银财智·盛势等多个系列产品,满足高、中、低不同风险偏好客户的多元投资理财需求。邮储银行每年推出特色贵金属产品,包括邮票金、黄金压岁钱等产品,代销各项基金、国债、保险产品,逐步打造成为产品完善、服务专业的全方位理财服务品牌。


团队介绍:

邮储银行徐州分行理财经理团队是一支年轻而充满活力的队伍,团队成员平均年龄不到29岁。这支年轻的队伍通过基层柜面的历练,择优任职理财经理岗位,致力于“以客户为中心”的资产配置工作。团队成员持有包括AFP金融理财师、银行从业人员资格证书、理财销售人员资格证书、黄金交易员资格证书、保险从业人员资格证书等资质认证,获得行内外“十佳理财经理”、“先进个人”、“服务之星”等各种奖项。邮储银行理财经理团队坚持“以客户为中心,以诚心为客户”服务理念,不断加强个人及团队能力建设,以为客户提供更加专业理财服务积聚能量。


江苏银行徐州分行

融你我  融无限


理财宗旨:

江苏银行“融享财富”理财品牌以“圆融智慧,传承有道”为品牌理念,秉承“财富、家庭、传承”三者融合的宗旨,将财富管理的核心价值观深植于江苏银行“融你我,融无限”的品牌主张和服务口号之中,倡导以睿智的人生态度,运用领先的财富理念,融聚卓越的管理团队,为财富人群量身定制专属的财富管理规划,以实现财富隽永、精神传承的人生愿景。


团队介绍:

江苏银行理财团队以"1+1+N"的服务模式,汇集全行精英理财力量,用心倾听客户的财富管理需求,以前瞻性的观点、全球化的视野、本土化的洞察,为客户甄选包括存款、理财、债券、黄金、外汇、房地产、保险等不同领域的产品,提供专业化、定制化的服务建议;协助客户实施财富管理方案,把握瞬息万变的财富增值空间,即使市场风云万变,也能稳操胜券。江苏银行理财团队致力于健康持续的财富管理目标,成为保障客户及其家庭财富成长的忠实伙伴!


兴业银行徐州分行

真诚服务 相伴成长


理财宗旨:

由专业的理财师科学地规划客户现在及未来的财务资源,以客户资产保值增值为己任,综合利用各种社会资源,指导客户进行合理的资产配置,帮助客户在正确的时间,以正确的方式和心态做好每一个家庭财务决定,以“财富管理”作为核心服务理念。规划是hard skill,资源利用是soft skill,做好每一个家庭财务是我们兴业人服务的最终目标。

 

理财品牌:

活力人生———“兴鲜”你的活力人生!

倡导“活力、健康、绿色”的生活方式。兴业银行信用卡愿化作一股清新、贴心的“兴动力”,渗透至运动、旅行、健康、娱乐、美食等多个维度的精彩都市生活领域,助力每一位客户拥抱生活之美,找到属于自己的“活力人生”。


寰宇人生———无限梦想,精彩出发

兴业银行依托覆盖自身大零售优势,以及广泛的全球服务网络和丰富的国际业务经验,全方位整合境外支付结算、融资信贷、代理代办、信用卡等多元化产品和服务,面向有跨境金融服务需求的个人客户全新推出“寰宇人生”出国金融服务。为您提供便捷周到专业的一站式跨境金融服务,以此满足我国公民在境外旅游、出国留学、医疗、投资、置业等不同领域的出国金融服务需求。


百富人生———人生百达   财富悦享

助力您的财富增值,为您提供涵盖品类丰富的本外币理财、基金、券商理财、信托、保险、贵金属、外汇等各类型理财产品,并为您提供全方位财富管理服务。在兴业银行,您将会获得:专业尽职的财富管理咨询,品种丰富的各类理财产品,方便快捷的交易渠道,细心全面的贵宾尊享服务。


安愉人生———岁月流金,幸福恒久

安愉 安者定也,愉者乐也。身安于外,心愉于内,是为身安而心愉。“安愉”是身与心的和谐统一,是对人生美好生活的追求。

“安愉人生”不是单一的银行产品或服务,而是兴业银行面对老年客户提供综合性养老金融方案,旨在更好的服务于本行的老年客户,让老年客户尊享“贴心、舒心、放心、安心”的美好生活。


招商银行徐州分行

一样的财富  不一样的财富管理


理财宗旨:

招商银行秉持“因您而变”的服务理念,时刻关注您的需求,致力于为尊贵的您制定个性化、全方位、专业的财富管理方案,助您推开财富之门。招商银行财富管理业务以“金葵花理财,专注您所关注”的理念,致力于为客户提升专业的财富管理服务。


理财品牌:

我们专注于您独特的财富目标,特别为您提供专业的财富管理团队和全面的财富管理工具,让您安心畅享资本收益。“金葵花”理财是招商银行向个人客户提供的高品质、个性化综合理财服务品牌,涵盖负债、资产、中间业务及理财顾问服务等服务内容,其核心在于,对银行的产品、服务渠道等各种资源进行有效整合,通过完整丰富的综合服务体系,全方位呵护客户的财富健康。

 

招商银行资产配置:

资产配置财富管理在国外早已成熟,国内过去的资产配置方案基本都是靠客户经理的个人经验形成的,但客户经理的水平参差不齐,有很大的局限性;招商银行立足本土专业的资产配置系统以标准化、智能化的机制为客户输出《资产配置建议书》,防范差异化风险。招商银行资产配置系统是国内首个智能化资产配置系统,结合客户的风险承受等级,为客户量身输出资产配置方案。经过两年多的开发,系统已于2013年1月试运营,6月正式上线,目前已在全行推广使用。


都市晨报全媒体记者 林雪 吕品

编辑:Lily


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 冷空气正狂奔而来!明天起一波限行、停电信息也杀到,徐州人挺住!


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