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建行企业网银理财产品购买,操作指南

常德建行2020-11-21 15:25:49

 

()第一步:投资理财权限设置

主管点击“服务管理”→“流程管理”→业务类型选择“投资理财”→点击“增加流程”


将操作员从左边的备选框点“添加”到左边→“选定制单员”
同样…“选定复核员”。

最后点击“结束定制”。

()第二步:理财服务设置

——增加账户权限设置

1)“勾选√”购买理财产品对应的账户 点击“增加”
2)添加“机构资料信息”
*号栏位必须填写正确。

☆完成设置☆

()制单员如何查询已购买的理财产品

制单员登陆企业网上银行,点击“投资理财”→“理财产品”→“理财产品查询”。

()如何购买理财产品

1) 制单员→制单

2) 复核员→复核

()理财产品赎回

不同的理财产品更可提供部分赎回和全部赎回功能。

()常见问题

1.企业网上银行是否可以直接购买理财产品?

答:购买前首先主管设置流程,方法如下。

第一步:服务管理→流程管理→投资理财,点击增加流程,选定制单员,复核员,主管(可选)。

第二步:投资理财→理财产品→理财产品服务设置,勾选购买理财产品的账户。点击理财产

品→机构资料信息。如果该公司曾通过柜台购买过理财产品的,系统会返显机构资料。

2.增加机构资料信息时,为什么系统会提示错误信息:“没有查询到您的详细资料信息”

如何处理?

答:首次使用“机构资料信息维护”功能,银行账户对应的户名、证件类型、证件号码在理

财后端系统尚无记录,系统会提示错误,网银会将维护的信息登记保留。您可正常操作理财

产品买卖交易。当买卖交易成功时,机构资料信息将同步至理财系统。

3.增加机构资料信息时,为什么系统会提示错误信息:“06902****C000”如何处理?

答:如在理财服务设置中有多个账户的,需要对应账户在机构资料信息内分别添加相关信息。

4.银行账户资金已扣减,但理财产品交易明细查询不到该笔交易成交明细如何处理?

答:不同理财产品资金扣划方式不一致,有些为实时成交扣减,有些为先冻结后成交。理财

交易明细中仅反映账务处理成功后的交易信息。所以对于资金处于冻结状态的交易,理财交

易明细不显示,待该笔交易处理成功后会在明细进行显示。 

5.企业网银客户申购理财产品,最后一级复核后,系统报错:“0690B1108023 上传客户

信息与理财系统客户信息不一致”是什么原因,如何处理?

答:您通过网银办理申购时,企业网银系统根据交易账户从系统中取得客户组织机构代码证

号,并发送理财系统,当与理财系统中预留的客户组织机构代码证号不一致时会报错。如:

理财系统中预留的组织机构代码证号后带“#0”,而系统中的客户组织机构代码是不带“#0”。

处理方法:请经办行仔细核对客户组织机构代码证号,并在理财系统中予以更正。


                    


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