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注意!理财公司的这些骗局你可要小心

定海山2020-07-27 08:31:41

现在越来越多的人愿意把钱拿去理财,

走到大街小巷,

也布满了各种各样的理财公司。

可是你知道他们是怎么投资理财的吗?

  今天,让小编给大伙儿讲讲理财公司涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗的相关法律问题吧!



案例一:

华联财行非法集资超7000万

  去年3月以来,定海警方对华联财行基金管理(北京)有限公司(简称:“华联财行”)涉嫌非法集资进行立案侦查。这家公司通过承诺“存一个月年利率7%、存三个月年利率8%、存半年年利率9%、存一年年利率12.5%”的高息吸引了500余人投资,涉案金额7000余万元人民币。之后,“华联财行”的法人代表朱某、杨某和定海、普陀两个分公司18名员工因涉嫌非法吸收公众存款罪被定海警方移送起诉至定海区人民检察院。


  中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。





案例二:

理财公司盯上中老年人半年集资诈骗近300万

  去年6月,在高额的现场返利和利息的诱惑下,王老伯与某投资管理的公司签订“借款合同”,并先后投资总计30万元。在这期间,该投资公司老板李某以公司资金紧张等为由,向王老伯借款12余万元。去年11月,王老伯没有按时收到当月“利息”,多次拨打李某发现手机关机,这才意识到可能受骗了,遂报案。警方调查后发现,类似王老伯这样的受害者竟然多大10余人,涉案金额高达近300万元。

  李某因涉嫌诈骗罪,于2016年12月19日被抓获归案。定海区法院判李某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十万元。

  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。诈骗方法包括编造谎言,捏造或者隐瞒事实真相,骗取他人资金。




  在这小编要提醒大家,目前各大银行理财产品年收益率最高也在5%左右,凡是远超这个收益率的都具有极大风险,特别是一些宣称“保本保收益”、短期分红高的,多数是骗局。要明确理财风险,不要被带有诱惑性、误导性和承诺性的理财产品名称所迷惑啊!


记者:张旭东

编辑:王樱燃

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