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【机构风采】深耕私人财富管理 四川信托发力家族信托业务

中国信托业协会2020-11-27 09:14:55


                   

随着国家经济实力的崛起,我国个人财富正迅速增长,未来十年都将是私人财富管理业务发展的“黄金十年”。


资产荒、A股低迷、人民币汇率波动……新年伊始,这一系列变化动人心弦。2016年如何进行资产配置?1月15日,2016四川信托锦绣财富高峰论坛在成都举行,众多的经济专家、金融、投资界专业人士齐聚一堂,为未来如何进行资产配置、财富管理解惑答疑。


“纵观我国私人财富管理,正在从产品单一、渠道单一、服务单一向产品丰富、渠道专业化和服务升级转变。”会上,四川信托董事长牟跃表示,四川信托将全方位强化公司财富管理,实现管理和服务升级。


目前,四川信托已累计管理信托资产规模逾8000亿元,为投资人创造收益近800亿元,多项业绩指标排名跻身行业前列。为了深耕私人财富管理市场,四川信托正发力家庭信托业务,将组建家族财富管理办公室。


深耕私人财富管理


“当前经济转型期,一些金融机构较为悲观,虽资金多了,但资产少了。”四川信托总裁刘景峰在会上指出了当前金融机构遭遇的困惑。


实际上,2016年新年伊始,在人民币多空对接、股市低迷的大背景下,市场多了不确定性。


2016四川信托锦绣财富高峰论坛中,有专家发言时指出,风险控制仍是金融资产配置的第一位。“为什么我要把风险放在第一位?因为风险很多时候很难控制。如何达到客户要求达到的水平?要把鸡蛋放到多个篮子里。我的观点,控制风险第一位,收益第二位。”该位专家表示。


在数位与会专家及投资界人士看来,今后的一大趋势是,普通个人投资者在股票等市场获益将变得更加艰难,而投资势必需要交给更专业的金融机构或专业投资者。


类似信托等金融机构,如何让管理的资产配置更加合理、发挥更大效用?刘景峰认为已呈现出四大趋势,他指出,一是资产配置从短期配置变为更多中长期配置,二是从债券到股权的配置,三是家庭资产配置的更被重视,四是从当期收益到更看重长期收益。


成功跻身信托行业第一梯队的四川信托,成立5年来,交出了一张漂亮的成绩单。据悉,截至2015年末,四川信托已累计管理信托资产规模逾8000亿元,为投资人创造收益近800亿元。在当前整个信托行业增速放缓的大背景下,这一成绩实属不易。


数据显示,截至2014年底,我国私人财富总量已达112万亿元,占全球的11%。


针对我国私人财富市场的快速增长,四川信托亦提前布局,加码家族信托业务成为其最新动作。


将组建家族财富办公室


除了信托资产规模上的积累,四川信托在品牌上的打造同样不容小觑。据了解,其将四川文化和公司文化相结合而推出的“锦绣财富”金融综合服务品牌,能使专业、个性、多元几个元素融汇在一起,目前已成为一大标识品牌。


而“锦绣财富”品牌:以客户关系为核心,以服务体验为主线,定位于国内最专业的财富管理和金融咨询服务平台。


“锦绣财富”的一大定位即是,将成为一个家族财富定制平台。


实际上,家族信托是为高净值客户设计的产品,在我国发展的时间并不长。但近年,家族信托成为了国内各大信托机构纷纷加大布局的领域。


四川信托相关负责人表示,公司将围绕锦绣财富服务平台建设组建家族办公室,加快推进家族信托业务开展。目前公司已搭建专业的家族信托产品设计团队,并将联合公司投资决策、法律事务、客户服务等多个专业团队,共同对接超高净值客户在家庭事务管理及家庭财富管理层面的多元化需求,为客户提供专业化、系统化的家族财富管理与传承问题解决方案。


在家族信托这片新蓝海,四川信托已有了更明确的发展规划。据了解,四川信托规划中的家族信托产品,在家庭事务管理方面,可覆盖债务隔离保护、财富跨代传承、婚前财产保护、子女约束激励等至少十余种功能类型。


值得一提的是,与其他几家开展该项业务的信托公司不同,四川信托的锦绣财富服务平台,除了由内部专业团队主导操刀外,还致力于打造一个开放式的服务采购平台,将家族财富管理整个链条中的诸多相关细分领域的龙头服务商纳入服务商库体系,如法律顾问、税务顾问、海外投资顾问、企业传承顾问等,全面整合业务全链条资源,构建锦绣财富高净值家庭生态系统。


四川信托总裁刘景峰表示,接下来,公司将大力寻觅资本市场、债券市场等专业团队或专家,将他们引入到四川信托,通过专家的操盘,以及更加专业的操作,让客户的投资获得更丰厚的收益和回报。


 来源:每日经济新闻






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