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翼龙贷等多家P2P理财公司被山东地方政府划入非法集资!

金融虎2020-07-01 14:19:28


金融虎讯 8月2日消息,近日网上传出一份山东省临沂市临沭县政府打非办发出的《致广大群众谨防非法集资陷阱的一封信》,提醒群众谨防非法集资陷阱。值得注意的是,在这封信中的平台预警名单上出现了多家P2P理财公司,其中较为知名的全国性平台则只有翼龙贷一家出现。


在临沭县政府打非办这封“致广大群众的谨防非法集资的一封信”中提到,近年来,非法集资及涉众型经济犯罪呈频发、高发态势,一些不法分子利用群众迫切的投资获利心理,编造各种投资名目,以高利息、高回报、低风险为诱饵,通过农民专业合作社信、投资理财公司、网络P2P等机构吸收存款,开展非法集资活动,骗取群众资金,严重扰乱了市场秩序。


这封信还指出,非法集资涉及面广,危害极大,且具有很强的欺骗性和隐蔽性。不法分子往往采用短期兑现等方式,开始是按时足额兑现先期投资人的本息,然后是拆东墙、补西墙,用后来集资人的钱兑付先前的本息,等集资钱款达到一定规模后,不法分子便秘密转移资金、携款潜逃。



临沭县政府打非办提醒,根据我国现行法律规定,非法集资不受法律保护。广大群众存款要到正规银行和农村信用社,不要到大红日贷、e联贷、农民专业合作社、投资理财公司、鑫鑫服务三农、佰易贷、翼龙贷、惠方商易贷、苏鲁金融、融城易捷贷、维纵商贷、同城贷、金融超市等机构存款,否则风险自担,责任自负。一旦发现违法行为,群众可进行电话举报。



据金融虎了解,针对“打击非法集资”的预警信并非是山东省临沭县政府首次发出。2015年,临沭县金融办即录制《关于打击非法集资活动的通告》、起草了《致广大农民朋友谨防非法集资陷阱的一封信》在电视台黄金时段播放,通过县广播电视台、村居喇叭等连播打击非法集资公益广告,非法集资宣传标语以字幕形式滚动播出。在这一年,临沭县共立非法吸收公众存款案4起,破获非法吸收公众存款案4起,抓获非法吸收公众存款犯罪嫌疑人11人,移送起诉2起,在侦案件1起,涉案金额约2100万元,挽回经济损失200余万元。


翼龙贷经营模式暗藏多重风险


成立于2007年的互联网金融平台翼龙贷,是国内较早成立的P2P平台之一,在2014年10月获得了联想控股9亿元的战略投资。此前媒体披露,2009年,翼龙贷独辟蹊径走农村路线,采用加盟商方式给农户提供贷款,强调农村熟人的作用,以及加盟商的本地属性。官网显示,翼龙贷已在全国数百个城市设立运营中心,成为农村借贷领域的第一大P2P平台。


业内第三方调研机构红途风控指出,临沭县政府列出的都是一些地方性很强的机构,全国性的平台只有翼龙贷一家。众所周知,翼龙贷总部位于北京,各地都是加盟机构,临沭县政府不可能去认定北京翼龙贷属于非法集资单位,这份传单上翼龙贷应该指的是翼龙贷的加盟商。


红途风控认为,网贷行业发展加盟商是翼龙贷首创的,其他平台虽有跟进,但往往规模不大,也不刻意宣传。始终如一坚持大力发展加盟商模式的网贷机构只有翼龙贷一家。翼龙贷是总部线上匹配债权模式,目前 各级政府已在各种文件中明确了线下理财融资模式属违法,翼龙贷在如此监管敏感时期不太可能去触碰这条红线。因此,如果临沭县政府有事实认定,这问题必出在翼龙贷的加盟商管理上。



关于翼龙贷加盟模式所爆出的风险已有案例,南昌翼龙贷在近日就被曝出涉嫌欺诈。据信息日报报道,市民万女士因想开一家KTV,她在一家贷款公司贷了40万元,去年10月经朋友介绍认识了在南昌翼龙贷工作的陈某,于是在翼龙贷办理转贷40万元的各种手续,最终办理了贷款52万元,还款期限为一年,今年10月份到期。然而,还款期没到,万女士位于南昌市青山湖区京东安居小区的一套近100平方米的房子竟被贷款公司低价卖给他人。而万女士和翼龙贷签的“贷款承诺书”中并没有加盖公章。有地方相关部门对南昌翼龙贷红谷滩运营中心进行查询,则发现其经营地址与执照地址不符。


今年1月份,长江商报报道即指出,其产品翼存宝采用先融资后放贷的模式,且无第三方托管,被指自建资金池,涉嫌非法集资,从而引发了业界关注。此外,翼龙贷17%的高年化收益率和无第三方托管等问题,也为业界诟病。值得一提的是,2014年,因为加盟商骗款跑路,翼龙贷垫付了大量资金,平台几乎陷入绝境。(金小互)



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